金管會公布2026年公平待客評核結果，共有5家金融業者因為較上次受評有顯著進步，拿下最佳進步獎，包括AIA友邦人壽、明台產險、滙豐台灣銀行、統一證券和康和期貨。金管會法律事務處處長林志憲表示，評核目的是希望業者改善，主管機關會透過評核清楚點出哪個環節做得不夠好，讓業者了解主管機關對這項業務的重視程度。
公平待客評核從2019年開始實施，評核頻率依照業別有所不同。銀行、保險、大型證券商每年評核一次，小型證券商和期貨商則是兩年評核一次。林志憲說明，這項評核屬於鼓勵性質，但同時也會納入監理扣分項目，對業者來說並非可有可無。今年的評核特別落實，針對缺失會具體指出問題所在，並與各評核項目進行討論。
在銀行業方面，2024到2026年連續3年都位居第一級距，也就是前25%的業者有台北富邦銀行、遠東國際銀行和華南銀行。這三家銀行在公平待客的各項指標上長期維持高水準，連續三年穩居前段班，表現受到主管機關肯定。
保險業同樣有長期表現優異的業者。壽險部分，連續3年都在第一級距的是南山人壽、國泰人壽和富邦人壽；產險部分則是富邦產險、國泰世紀產險和南山產險。這些公司在保戶服務、資訊揭露、申訴處理等面向都維持穩定的高品質，成為同業的標竿。
證券業方面，大型綜合券商連續3年都在第一級距的是兆豐證券和元大證券；小型券商則有北城證券、遠智證券和日進證券，在2022、2024、2026年連續三屆都守住前段班位置。期貨商同樣每兩年評核一次，兆豐期貨和元大期貨在2022、2024、2026年連續三次都位居第一級距。
除了表揚進步和績優業者，金管會也點名了表現墊底的業者。林志憲透露，銀行業今年沒有落在最後級距的業者，證券業有1家，期貨業有1家，保險業有3家，其中2家是壽險、1家是產險。這些業者將會被主管機關特別輔導，要求提出改善計畫。
林志憲表示，過去如果發現業者有缺失，各個業務局會先溝通說明，但今年特別落實評核機制，讓缺失明確化。他強調，整個評核的目的就是要業者改善，透過具體指出問題，業者才能對症下藥。主管機關的態度很明確：公平待客不是口號，而是會被認真檢視的業務。
公平待客評核的項目涵蓋董事會重視程度、申訴處理、資訊揭露、商品適合度、業務員招攬行為等多個面向。評核結果除了公開表揚，也會作為金管會監理的參考依據，表現不佳的業者可能面臨業務限制或加重檢查，實質影響不容小覷。
對消費者來說，這份評核結果也有一定的參考價值。長期位居第一級距的業者，代表在客戶權益保護上有較穩定的表現；而拿下最佳進步獎的5家業者，則顯示近年在服務品質上有明顯提升。民眾在選擇金融商品和服務時，可以把這份名單納入考量。
金管會表示，未來會持續推動公平待客評核，並且不斷精進評核方式。隨著金融商品越來越複雜，消費者保護的重要性只會更高，主管機關希望透過這套機制，帶動整體金融業的服務品質往上提升，讓消費者真正感受到被公平對待。
